Zusatzpunkt für eine saubere Legitimation
Prüfen Sie zu Beginn des Gespräches stets die Legitimation oder sprechen Sie diese zumindest (taktvoll) an, z. B.
»Sehr geehrter Herr Kunde, damit wir nachher gleich richtig loslegen können, dürfte ich Sie der Form halber um Ihren Personalausweis bitten? Damit hätten wir die Formalitäten gleich erledigt.«
Denken Sie laut. Keiner kann sonst hören, was Sie denken.
Beispiel für Legitimation:
Im Prüfungsfall steht, dass Sie den Kunden schon länger kennen, also müssen Sie keine Legitimation prüfen. Sagen Sie einfach laut:
»Lieber Herr Kunde, nachdem wir uns ja schon lange kennen, brauche ich von Ihnen natürlich keinen Personalausweis
zur Legitimationsprüfung.« Damit zeigen Sie den Prüfern, welche Punkte Sie berücksichtigen.“
Datenschutzgrundverordnung
Informieren Sie nach DSGVO:»Sehr geehrter Herr Kunde, nach Datenschutzgrundverordnung bin ich dazu verpflichtet, Sie darauf hinzuweisen, dass wir personenbezogene Daten von Ihnen speichern, zum Beispiel Ihre Ausweisdaten, Ihre Adresse, Kontostände usw. Wir werten diese Daten aus, verkaufen sie aber nicht weiter (z. B. für werbliche Zwecke).«
Beispiel zum Bankgeheimins
»Herr Kunde, gibt es noch weitere Konten/Depots, die vielleicht nur auf den Namen Ihres Ehegatten laufen?«
»In einem echten Kundengespräch würde ich das zwar nie sagen, aber in diesem Fall liegen weitere Konten vor – nur kann ich ja aufgrund des Bankgeheimnisses nicht darauf hinweisen.«
»Sie wissen also, dass es noch ein Depot Ihrer Frau bei uns gibt. Prima, ich durfte dieses nur aufgrund des Bankgeheimnisses nicht unmittelbar ansprechen, weil auch keinerlei Vollmacht vorliegt.« In jedem Fall sollte das Wort Bankgeheimnis fallen.
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